Gamestop e il fintech: le cose che non si devono dire.

Sto seguendo , divertito, la vicenda di Gamestop e il patetico tentativo del fondo Melvin che deve evitare circa 20 miliardi di dollari di perdite (alla quotazione mentre scrivo) di bloccare Robinhood (con un avviso legale, sembra), nonche’ di … strillare come degli ossessi.

Vorrei parlarne dal punto di vista della tecnologia, quindi la parte narrativa sara’ breve&concisa. Solo fatti e verita’ assolute.

I fatti: facciamo alcune premesse riassuntive per capire di cosa stiamo parlando.

Gli Hedge fund sono lammerda. Lammerda della mmerda del mondo finanziario. Nel senso che hanno trasformato le borse in vere e proprie agenzie di scommesse.

Il loro gioco e’ prendere le azioni della vostra azienda (e chi se ne fotte se chiude e lascia a casa gente durante una pandemia) che costano, che so io, 20 talleri, e firmano dei contratti con dei clienti, cui promettono “te ne vendo un gozzillione a 10 talleri”. Adesso il problema e’ che i maiali NON possiedono queste azioni. Ma nel momento in cui le mettono in vendita anche sui mercati a 10 talleri , e ne vendono TANTE, il costo scende sino a 10. Ma non solo: i concorrenti che possiedono le azioni , per sbarazzarsene in fretta, non possono entrare in competizione con voi (hanno fretta) e quindi vendono a 9,5. Risultato, il costo crolla a 9,5 , l’hedge fund compra a 9,5 e rivende a 10.

Peccato che alla fine il valore della vostra azienda sia dimezzato, e voi chiudete licenziando migliaia di persone. E’ gia’ successo e succedera’ ancora.

Quel buon uomo di Soros ha fatto questa cosa ad intere nazioni: Inghilterra e Italia. Sul fatto che una teoria del complotto possa nascondere le VERE porcate criminali fatte da un maiale senza coscienza parlero’ piu’ avanti.

Questo per farvi capire una cosa: gli Hedge Fund sono aziende che sul piano sociale ed economico sono criminali. La loro etica e’ criminale e chi vi partecipa ha il profilo psicologico del criminale. E di quelli brutti. E non vi preoccupate, Saviano NON vi dira’ mai quanti di questi hedge riciclano soldi della mafia o abbiano mafiosi tra i soci, per la semplice ragione che E’ VERO. Gli Edge Fund sono una delle tipiche attivita’ della mafia che gioca in borsa.

E sia chiaro, non sono io a dirlo, la mafia usa gli hedge come metodo di riciclaggio. FBI conferma

Detto questo, ecco cosa e’ successo.

Un hedge fund stava facendo il suo solito numero con un’azienda, quando un tizio su Reddit ha avuto un’idea: supponiamo di far salire il prezzo delle azioni mentre l’ Hedge Fund si aspetta che affondino (e le ha gia’ vendute). Che cosa succede?

Succede che siccome ha firmato un contratto allo scoperto dove si impegna a vendere a poco prezzo qualcosa, ma ancora non possiede la tal cosa, allora dovra’ comprarla al prezzo di mercato per mantenere la promessa. E se il prezzo di mercato fosse DIECI volte piu’ grande, sarebbe la stessa cosa: in ogni caso dovranno pagare perche’ hanno un contratto.

Allora su Reddit e’ nato una specie di DDOS sull’operazione speculativa: migliaia e migliaia di persone hanno iniziato a comprare il titolo sotto attacco, (GameStop) sino a farne salire il prezzo, contro la volonta’ dell’ Hedge che voleva farne crollare il valore.

Il risultato e’ che al valore attuale ci hanno guadagnato moltissimo SIA quelli che hanno partecipato all’operazione (i redditers), ma ormai anche altri Hedge Funds si sono uniti all’operazione di scannare Melvin.

Si sono diffuse voci sul fallimento del fondo, ma non erano reali. Il fondo ha i soldi per pagare e DEVE pagare, le condizioni per il fallimento negli USA sono “abbastanza” rigide.

Adesso Melvin sta strillando. Si sono rivolti al congresso USCENTE promettendo tanti soldi se prima di uscire gli fanno una leggina che blocca l’operazione per “insider trading”. (insomma, sostengono che tra i redditors ci siano persone che sapevano dell’attacco speculativo. Che e’ ridicolo).

Si sono rivolti ancora al congresso perche’ vieti questo tipo di operazioni da parte di retailers di azioni (una piattaforma chiamata “RobinHood”, che ha poi bloccato gli acquisti, si dice in seguito ad un avviso legale del regolatore, e ora li sta riaprendo ) , strillando tanto forte da svegliare la AOC:

E fin qui la storia. Sulla quale la AOC ha perfettamente ragione: gli Hedge, che fanno disastri sul mercato e rispondono “e’ il profitto, darling” quando vengono criticati, ora piagnucolano dicendo che queste operazioni “trattano il mercato come un casino’”?

Bene.

Andiamo al lato tecnologico, che e’ il piu’ importante.

Punto primo: tutto questo e’ possibile perche’ Paul Muad-Dib e’ lo Qwisatz Haderaq perche’ esiste una piattaforma di retailers, Robin Hood, che consente a chiunque di partecipare a questo genere di operazioni. Di per se’ la piattaforma non fa altro che consentire il fast trading a chiunque. Ma … unita a Reddit, ha consentito la creazione di un velocissimo DDOS, cioe’ di raccogliere fondi diffusi a velocita’ incredibili.

Ma fermarsi a dire “e’ internet” non basta. Perche’ il problema e’ un altro. Si chiama “fintech”. Ci sono un sacco di aziende fintech in giro, e ci sono un sacco di startup fintech che vogliono sfondare.

Cosa c’entra?

C’entra perche’ quanto successo e’ altamente automatizzabile. Provate a pensarci:

  • una AI puo’ capire che sia in corso un’operazione di short selling , in maniera abbastanza semplice, e individuare il bersaglio.
  • una piattaforma di retail puo’ tranquillamente raccogliere milioni di investitori (con piccole cifre) e farne una potenza di fuoco non indifferente.
  • una piattaforma retail puo gestire la cosa con competenza, e coordinare l’attacco meglio di uno sciame di piccoli investitori.
  • queste operazioni rendono un sacco di soldi.

capite ora il problema. Quanto successo a GameStop e’ fortuito, ma e’ un’idea. Un’idea che puo’ essere redditizia. Spolpare gli Hedge Fund. Ma specialmente:

e’ una NUOVA idea.

stimo che entro un mese nascera’ la prima piattaforma, dedicata al retail di piccoli investitori, fatta per funzionare esattamente come abbiamo visto oggi. E poi ne nasceranno decine.

La piattaforma dovra’ agire in questo modo:

  • raccogliere soldi da investitori retail che hanno piccole cifre. Accumularle sino a raggiungere cifre considerevoli.
  • usando una AI, individuare azioni di attacco speculativo da parte di un Hedge. Non serve l’insider trading.
  • aspettare il momento giusto e fare lo scherzo di far rialzare le azioni.
  • pagare ai piccoli azionisti il premio che risulta dall’aver sbranato l’ Hedge.
  • guadagnare un fottilione di soldi.

Questo non e’ molto strano, a dire il vero. E fa parte delle regole del gioco: solo che adesso c’e’ il Fintech, cioe’ l’information technology applicata alla finanza. Mentre gli Hedge Fund sono roba obsoleta, perche’ lavorano in modo antiquato. Non puoi investire meno di due milioni di dollari a socio (barriera d’ingresso), sono lenti nell’agire e hanno processi decisionali lunghi.

Perche’ e’ cosi’ che si ragiona nell’ IT.

  • Prima ci si chiede se qualcosa sia automatizzabile, cioe’ se puo’ farlo un software al posto di una persona.
  • Poi ci si chiede se e’ scalabile, cioe’ se puo’ succedere ancora e ancora, a piacimento.
  • Infine ci si chiede se si puo’ commercializzare su internet. Se esiste un business model

Se tutte e tre le risposte sono “si”, allora parte il gioco.

Insomma, e’ possibile costruire software capaci di specializzarsi nello … sbranare gli Hedge Fund quando fanno short selling.

Ripeto, non so quante settimane manchino all’arrivo di piattaforme concepite allo scopo di tenere gli Hedge sott’occhio e fargli lo stesso scherzetto, aggregando capitali da piccoli risparmiatori. E’ solo questione di tempo, anche se non so dirvi quando accadra’.

Ma scommetterei che non sara’ ancora passato il Covid, e gia’ ce ne saranno una dozzina.

Se fossi in voi, non farei parte di un Hedge Fund.

E loro lo sanno. Eccome se lo sanno. E ne hanno paura:

L’Hedge Fund e’ una creatura che ha spopolato negli anni ’90. 30 anni fa. Sul piano dell’informatica, sono dei dinosauri. Non dico che scompariranno: gli squali non sono certo scomparsi quando e’ arrivata l’orca a mangiargli il fegato.

Il problema e’ che non erano abituati ad avere dei predatori, ecco tutto. E si sono messi a piangere. E qui un meme ci sta tutto.

Ah, giusto. Elon Musk.

Ma Elon Musk ha idea di cosa succederebbe se qualcuno prendesse di mira, allo stesso modo, le azioni di , che so io, Tesla? LOL.

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Commenti

  1. giovanni cordioli

    Gli fa solo bene a questi squali senz’anima il venire finalmente aggrediti e spolpati dai pesci piccoli
    che per decenni hanno solo dovuto subire e basta.
    Si gustino un pò della loro stessa medicina.

  2. jena blindata

    QUOTO,
    la penso esattamente come uriel in merito:
    è ora che la borsa torni ad essere un

    motore di ricchezza e sviluppo delle aziende,
    e non il parco giochi di pescecani vari….

    sono decenni ormai che dico dappertutto che è ora di vietare lo short selling
    e il prestito azionario:danno TROPPO potere di influenzare il mercato a pescecani e cagnoni grossi,
    a scapito dei piccoli risparmiatori.

  3. Lorenzo Kobayashi

    Dici che gli hedge fund sono lenti, ma dunque loro non usano l’HFT?

  4. Serse

    Bell articolo ma non mi è chiaro il riferimento a Tesla: se comprassero in massa azioni di detta società, Musk non ci guadagnerebbe?

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